[청년소득공제장기펀드]펀드 투자 및 소득공제 혜택까지

청년 소득공제 장기펀드란? 청년들의 투자 활성화 및 자산 형성을 목적으로 시행되는 정부지원제도입니다. 코로나 이후 젊은 층 사이에서 펀드 및 주식 투자에 대한 관심이 활발해졌습니다. 목적에 맞게 활용한다면 장기 투자 및 소득 공제 용도가 유용할 것입니다. 

 

우선 청년 소득공제 장기'펀드'이기 때문에 펀드에 대한 이해가 선행되어야 합니다.

 

1. 펀드란? 

투자전문기관이 고객으로부터 돈을 모아 증권 투자를 하고 여기서 올린 수익을 다시 투자자에게 나눠주는 금융 상품입니다. 주식이 직접 투자인데 비해 펀드는 금융 전문가들(펀드매니저)의 판단하에 투자되고 관리되는 간접투자형 상품입니다. 

 

펀드의 장점은 금융 전문가들이 관리한다는 것입니다. 주식 투자를 원하지만 지식이 없어 두려워하는 분들이 많습니다. 그런 분들은 전문가가 관리하는 펀드에 투자할 수 있습니다. 

 

펀드의 단점은 수수료 및 보수입니다. 대가로 일정한 비용을 지급해야 합니다.  

 

펀드 투자 시 유의할 점은 원금이 보장되지 않는다는 것입니다. 전문가라 하더라도 주식 시장에서 항상 수익을 내는 것은 아닙니다. 원금이 손실될 위험성도 있다는 부분은 명심해야 합니다. 

 

 

2. 가입 조건

• 연소득 5000만 원 이하
• 종합소득금액 3800만 원 이하의 근로소득자
• 근로소득자가 아닌 경우 종합소득액이 2600만 원 이하인 만 19~34세의 청년(군필자라면, 40세까지 가능)

 

3. 납입조건 및 혜택

1) 의무 가입 기간: 3~5년

(※3년 이내에 해지, 인출, 양도 등의 경우 감면세액 납입 금액의 6%가 추징됨)  

2) 납입 한도액: 연 600만 원

 

4. 혜택

-소득공제: 총 납입 금액이 600만 원이라면 40%의 소득 공제를 받을 수 있습니다. (240만 원 소득공제 혜택)

 

5. 신청 방법

취급 기관에서 해당 펀드를 운용 중인지 확인 후에 영업점 방문 OR 모바일 어플 등을 통해 상품 상담 및 계좌 개설 진행 

 

6. 가입 서류

• 신분증
• 소득금액 증명원(국세청 홈텍스에서 발급 가능)
• 병적증명서(군 복무 사실 증명 문서)